Le nouveau test de profil de Life Experts sonde désormais aussi votre préférence en matière de durabilité

Le 1 mars 2022, nous avons lancé une nouvelle version de notre test de profil. Avec le test de profil, nous déterminons le profil d'investisseur de vous, en tant que client. Êtes-vous, en tant que client, disposé à prendre des risques lorsque vous placez votre argent ? Ou préférez-vous davantage de sécurité, de sorte à au moins récupérer votre épargne ? Ce sont là des questions importantes dont nous devons absolument connaître la réponse pour vous conseiller, en tant que client, de manière professionnelle et loyale.

Un petit effort, un résultat rapide.

Souscrire une police d'assurance implique pas mal de choses. Mais en tant qu'intermédiaire spécialisé, nous aimons simplifier les choses complexes. Chez nous, vous passez le test entièrement en ligne. Tant le client que Life Experts reçoivent ensuite un profil de risque calculé dans leur boîte mail. Automatiquement.

Développé par Life Experts.

En 2021, nous avons lancé notre premier test de profil en ligne. Sur la base de l'expertise ainsi acquise, nous avons affiné notre modèle de scoring et saisi l'occasion pour publier une version francophone et une version anglophone du test. Et il y a encore du nouveau...

Vers un investissement axé sur l'impact : dès à présent, nous sondons aussi vos préférences en matière de durabilité.

La nouveauté est que notre test de profil sonde désormais aussi la préférence que vous avez, en tant que client, en matière de durabilité. De quoi s'agit-il ?

Pour atteindre les objectifs du Green Deal européen et de l'Accord de Paris, la réglementation SFDR, abréviation de Sustainable Finance Disclosure Regulation, a été instaurée. Les fonds d'investissement ont désormais l'obligation de rapporter leur impact positif et négatif sur l'Environnement, la Société et la Gouvernance (ESG en anglais, Environment, Social and Governance). Lisez ici pour en savoir plus sur l'ESG.

Cela se traduit alors par davantage de transparence en matière de durabilité. Car il se peut qu'en tant qu'investisseur, vous épargniez dans le fonds X, mais que ce fonds obtienne par exemple un très mauvais score sur l'échelle de durabilité, de sorte que vous préfériez remplacer le fonds X par le fonds Y, même si Y est peut-être plus dynamique que X.

Car votre profil de risque peut déterminer que vous avez effectivement, par exemple, un profil neutre, mais votre appétit en matière de durabilité peut révéler que vous préférez malgré tout un fonds plus dynamique, mais nettement plus durable. Ou inversement.

C'est pourquoi nous avons désormais ajouté à notre test de profil quelques questions qui reflètent votre préférence en matière de durabilité. Nous pouvons ainsi, dès à présent, également mesurer votre attitude à l'égard de la durabilité. Êtes-vous, en tant que client, disposé à investir de manière impactante même si cela influence la rentabilité de votre placement ? Ou optez-vous d'abord pour le rendement, la durabilité étant alors moins prioritaire pour vous ?

Le test de durabilité donne quatre profils possibles, que nous examinons conjointement avec le profil de risque afin d'aboutir ainsi à un mix de fonds qui correspond entièrement au profil global de vous, en tant que client.

« Where the magic happens » ... du score à la sélection concrète de fonds.

Ce test de profil n'est qu'une partie de l'histoire. Life Experts dispose en outre d'un screening interne des fonds, dans le cadre duquel nous évaluons tous les fonds de nos assureurs. Les fonds sont d'abord répertoriés avec toutes leurs caractéristiques. Ils sont ensuite évalués objectivement et retenus ou non par notre équipe d'experts. Les fonds sélectionnés sont ensuite intégrés, par assureur, par régime fiscal et par profil de placement, dans un mix de placement. Ce travail titanesque représente potentiellement une plus-value énorme pour vous en tant que client. Mais nous en parlerons dans un futur article de blog.

Vous trouvez le test de profil Life Experts ici.