Que signifie ESG ?
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Pour atteindre les objectifs du Green Deal européen et de l'Accord de Paris, la réglementation SFDR, abréviation de Sustainable Finance Disclosure Reglation, a été instaurée. Les entreprises et les fonds d'investissement auront bientôt l'obligation de rapporter de manière objective leur impact positif et négatif sur l'Environnement, la Société et la Gouvernance. En d'autres termes : Environment, Social and Governance. Aussi appelé ESG.
Score ESG : un nouvel instrument de mesure.
Les critères ESG constituent une échelle de mesure pour ce que l'on appelle la « responsabilité sociétale des entreprises ». Les critères ESG (Environmental, Social and Governance) forment les trois principaux critères utilisés pour mesurer la durabilité et l'impact éthique d'un investissement dans une entreprise ou dans un secteur économique. Les critères ESG aident à déterminer la contribution sociétale d'une entreprise, tant sur le plan du E, du S que du G. Ils permettent d'examiner les performances financières futures des entreprises, la rentabilité et les risques, dans un contexte plus large et surtout plus pertinent que le seul aspect financier.
Quelle est l'importance de critères ESG objectifs ?
Le Green Deal européen instaure un cadre qui permettra de comparer les actifs entre eux de manière objective sur le plan des critères ESG. Le greenwashing en devient ainsi quasiment impossible.
Pour l'instant, cela relève encore de la musique d'avenir, mais Life Experts attache déjà énormément d'importance à ces critères ESG. La raison en est que nous constaterons très rapidement qu'à mesure que le score ESG d'un actif donné (une action, une obligation, un placement immobilier) sera établi de manière limpide, les grandes maisons de fonds déplaceront leurs investissements vers des actifs présentant des scores ESG plus élevés
Un monde meilleur, grâce à votre placement.
Investir de manière ciblée peut avoir un impact immense sur un monde meilleur. L'introduction de critères ESG objectifs nous permettra de choisir consciemment l'impact que nous avons personnellement. Prenons un exemple. Supposons qu'une entreprise cotée en bourse au niveau international sponsorise un grand événement sportif. Et supposons que cet événement obtienne par la suite un score extrêmement mauvais sur le facteur dit Social. Il est question de violation des droits humains, et des travailleurs doivent y travailler dans des conditions indignes (toute ressemblance avec un championnat du monde non précisé serait purement fortuite). Eh bien, ce sponsoring aura à l'avenir une répercussion extrêmement négative sur le score ESG de l'entreprise sponsor. Cela signifie que les gestionnaires de fonds se débarrasseront de cette action. Les conséquences sont faciles à deviner. L'entreprise perd de la valeur. L'actionnaire va rouspéter. Le CEO se fait taper sur les doigts. Il en résulte que ce type d'entreprises cotées en bourse mettront à l'avenir leurs exigences ESG sur la table lors d'un prochain contrat de sponsoring avec l'organisation. Avec, à la clé, de meilleures conditions de travail. Toute cette cascade d'événements fait que le monde devient un peu meilleur. Et bientôt, tout cela se produira un peu grâce à vous, et au choix conscient que vous aurez fait concernant vos placements.
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